Lembaga Kliring Memainkan Peran Penting di Pasar Keuangan

Lembaga kliring adalah Pihak yang menyelenggarakan jasa kliring dan penjaminan penyelesaian Transaksi Bursa, yaitu suatu proses penentuan hak dan kewajiban dari Anggota Kliring (Perusahaan Efek) yang dihasilkan dari Transaksi Efek yang dilakukannya di Bursa Efek. Mereka telah memainkan peran penting dalam pasar keuangan selama puluhan tahun. Mereka menyediakan layanan vital dalam mengelola risiko dan memastikan kelancaran aktivitas perdagangan. Lembaga kliring bertindak sebagai perantara antara pembeli dan penjual, memfasilitasi penyelesaian transaksi dan memastikan transaksi yang cepat dan efisien.

Untuk beradaptasi dengan kompleksitas yang semakin meningkat di pasar keuangan dan kebutuhan akan solusi yang lebih efisien dan hemat biaya, ada fokus yang semakin meningkat pada lembaga kliring otomatis, atau ACH (Automated Clearing House). Lembaga kliring otomatis telah menjadi solusi utama untuk transfer dana elektronik, atau EFT (Electronic Fund Transfer). Dengan menggunakan ACH, dana dapat disetor secara elektronik di lembaga keuangan, dan pembayaran dapat dilakukan secara online.

Lembaga kliring otomatis bertindak sebagai pusat keuangan, memungkinkan individu dan organisasi untuk memindahkan uang antar rekening bank. Transaksi ACH mencakup setoran dan pembayaran, seperti transaksi B2B, pemerintah, dan konsumen, menjadikannya bagian penting dari perbankan modern.

Tren Kunci dalam Inovasi Lembaga Kliring

Lembaga kliring mengadopsi kemajuan teknologi untuk menyederhanakan dan mengotomatisasi proses kliring. Dengan fokus pada pengurangan biaya, peningkatan efisiensi, dan percepatan kliring dan penyelesaian, tiga tren kunci ini membentuk industri keuangan:

1. Otomatisasi Layanan

Lembaga kliring memanfaatkan teknologi untuk menyederhanakan dan mengotomatisasi proses kliring. Ini dipicu oleh banyak faktor, termasuk kebutuhan untuk mengurangi biaya, meningkatkan efisiensi, dan meningkatkan kecepatan dan akurasi kliring dan penyelesaian.

Salah satu teknologi yang paling menjanjikan dalam hal ini adalah teknologi blockchain. Dengan menyediakan buku besar yang aman, transparan, dan terdesentralisasi, blockchain dapat merevolusi kliring dan penyelesaian dengan menghilangkan banyak ketidakefisienan dan risiko yang terkait dengan sistem kliring tradisional.

2. Analitika Data

Saat lembaga kliring mengadopsi big data dan pembelajaran mesin, analitika data menjadi semakin penting. Dengan menganalisis tren pasar dan aktivitas perdagangan, lembaga kliring memperoleh wawasan berharga untuk mengelola risiko dan mengoptimalkan operasi. Kemampuan untuk mendapatkan analitika yang berarti dari jumlah data yang besar memungkinkan lembaga kliring membuat keputusan yang terinformasi dan tetap unggul dalam pasar yang dinamis.

3. Layanan Tambah Nilai

Lembaga kliring semakin fokus pada menyediakan layanan tambah nilai kepada pelanggan mereka daripada hanya menyediakan kliring dan penyelesaian. Ini melampaui peran tradisional mereka, dengan penawaran seperti analitika data, manajemen risiko, dan pembiayaan perdagangan. Dengan menawarkan layanan tambah nilai, lembaga kliring membedakan diri mereka dan memberikan nilai yang lebih tinggi kepada pelanggan mereka. Pergeseran strategis ini ke dalam layanan tambah nilai meningkatkan aliran pendapatan dan memperkuat hubungan pelanggan.

Tiga tren kunci ini mencerminkan lanskap inovasi lembaga kliring yang terus berkembang. Dengan fokus pada otomatisasi, analitika data, dan layanan tambah nilai, lembaga kliring siap untuk meningkatkan efisiensi, mengelola risiko, dan memberikan nilai lebih besar kepada pemangku kepentingan mereka.

Lembaga Kliring Otomatis: Startup dan Kasus Penggunaan

Saat inovasi lembaga kliring terus mendapatkan momentum, startup dan pemain yang sudah mapan menjelajahi berbagai kasus penggunaan di ruang ini. Salah satu yang paling menjanjikan adalah menggunakan teknologi blockchain untuk meningkatkan efisiensi dan keamanan proses kliring dan penyelesaian.

Teknologi blockchain telah melahirkan perubahan tren dalam proses kliring. Salah satu contoh adalah Depository Trust and Clearing Corporation Trade Information Warehouse yang menggunakan teknologi blockchain untuk mengotomatisasi dan menyederhanakan proses pasca 2008. Dengan menciptakan buku besar tunggal yang dapat diakses oleh semua pihak, Pusat Informasi Perdagangan menghilangkan banyak ketidaksempurnaan dan risiko yang terkait dengan sistem kliring tradisional.

Memanfaatkan analitika data untuk mengoptimalkan manajemen risiko dan operasi kliring adalah contoh lain dalam otomatisasi lembaga kliring. Sebagai contoh, divisi Teknologi Pasar Nasdaq menawarkan seperangkat alat manajemen risiko yang memungkinkan lembaga kliring memonitor dan mengelola paparan risiko mereka secara real-time, mencegah risiko sistemik dan memastikan stabilitas pasar keuangan.

Namun, inovasi tidak terbatas pada pemain yang sudah mapan. Semakin banyak startup juga aktif menginovasi lanskap lembaga kliring. Salah satu yang paling mencolok adalah Clearmatics, sebuah startup berbasis di London yang mengembangkan platform berbasis blockchain bernama Jaringan Kliring Terdesentralisasi, atau DCN (Decentralized Clearing Network), yang memproses perdagangan hampir secara instan untuk kliring dan penyelesaian yang aman dan transparan.

Dengan memanfaatkan kekuatan blockchain, Clearmatics bertujuan untuk mengurangi biaya dan kompleksitas kliring dan penyelesaian sambil memberikan alternatif yang lebih aman dan efisien daripada sistem kliring tradisional.

Demikian juga, Baton Systems, perusahaan berbasis di California, sedang menciptakan gebrakan dengan platform penyelesaian real-time untuk bank dan lembaga keuangan. Startup ini bekerja untuk mempromosikan inovasi di lembaga kliring dengan menyediakan platform berbasis awan modern untuk kliring dan penyelesaian transaksi keuangan secara real-time.

Ini berarti perdagangan dapat diselesaikan segera tanpa perlu menunggu proses kliring dan penyelesaian selesai. Ini dapat membantu mengurangi risiko lawan transaksi dan meningkatkan likuiditas pasar, karena perdagangan dapat dieksekusi dengan lebih cepat dan efisien.

Dengan startup seperti Clearmatics dan Baton Systems, inovasi lembaga kliring menjanjikan untuk merevolusi industri keuangan. Dengan merangkul teknologi yang sedang muncul dan menerapkan pendekatan baru, pemangku kepentingan dapat menghasilkan efisiensi yang signifikan dan mendorong perkembangan industri.

Masa Depan Lembaga Kliring

Mengenai masa depan, banyak prediksi yang ada tentang bagaimana inovasi lembaga kliring akan terus berkembang. Salah satu yang paling signifikan adalah pergeseran menuju otomatisasi dan digitalisasi yang lebih besar. Saat lembaga kliring berupaya mengurangi biaya dan meningkatkan efisiensi, mereka akan semakin mengadopsi teknologi blockchain, kecerdasan buatan, dan teknologi otomasi proses robotik.

Selain itu, kemungkinan akan terus ada fokus pada kepatuhan regulasi dan manajemen risiko. Industri keuangan sangat diatur, dan lembaga kliring tunduk pada berbagai aturan dan regulasi yang dirancang untuk memastikan stabilitas dan integritas pasar keuangan. Saat teknologi dan model bisnis baru muncul, regulator akan dengan cermat memantau agar lembaga kliring memenuhi kewajiban regulasi mereka.

Ini menciptakan lingkungan di mana lembaga keuangan dapat memanfaatkan teknologi canggih untuk berinovasi dan meningkatkan operasional mereka. Lebih banyak inovasi di dunia lembaga kliring kemungkinan akan muncul seiring teknologi terus berkembang dan memberdayakan organisasi lebih lanjut. Solusi inovatif ini akan menciptakan lanskap layanan keuangan yang lebih efisien dan aman bagi bisnis, individu, perusahaan, dan pemerintah. Seperti yang Anda lihat, lembaga kliring telah menjadi semakin penting dalam mendorong kemajuan keuangan digital.

Penutup

GK-Plug and Play sebagai bagian dari ekosistem inovasi global di Indonesia, memiliki tujuan untuk membawa perkembangan-perkembangan, inovasi-inovasi dan informasi yang terjadi di industri seluruh dunia ke Indonesia. Dengan harapan hal-hal tersebut mampu membawa perubahan dan memacu serta memeriahkan iklim inovasi di Indonesia. Jika anda atau perusahaan anda sedang dalam proses membangun strategi dan budaya inovasi dalam industri keuangan, kami di GK-Plug and Play mampu memberikan konsultasi dan menghubungkan anda dengan startup-startup inovatif di bidangnya, yang tergabung dalam ekosistem kami.

Bergabung di ekosistem kami di sini